來源： 2022-11-13 19:32:05
????利用融資租賃購車“售后回租”的漏洞，犯罪團伙連續詐騙得手43臺新車，低價售賣獲利300余萬元，導致某融資租賃公司掉入騙貸陷阱。
????11月10日，太原市公安局向社會發布信息，警方全鏈條打掉一個以辦理分期購車名義實施合同詐騙犯罪團伙，將18名團伙成員一網打盡。
????多輛汽車銷售后被惡意斷供
????2022年3月，太原市公安局晉源分局經偵大隊在工作中了解到，轄區某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購車業務中，多輛汽車銷售后被惡意斷供。隨后，這些汽車下落不明，給公司造成巨大經濟損失。
????接到市民報警求助后，在案件偵辦初期，受害公司和公安機關均陷入迷局，這到底是民事案件還是刑事案件？此后，太原警方依托社會治安防控體系，通過數據共享、情報研判、跨區域合作，推進案件辦理，一層一層揭開犯罪團伙利用融資租賃購車“售后回租”的漏洞，連續騙得新車，再低價售賣獲利的作案手法。
????民警初查發現，該融資租賃公司在辦理客戶分期購買車輛業務時存在風險，極易造成損失。該公司與客戶簽訂《融資租賃合同》，約定由公司以客戶名義向4S店支付購車款，待從4S店購得車輛后，公司通過簽訂《所有權轉讓協議》由客戶向其轉讓車輛所有權，再由客戶以分期付款的方式回租車輛。
????僅支付手續費后便斷供騙車
????“通過偵辦工作的進一步推進，我們發現騙子作案手法的實質，是抓住以融資租賃的方式為客戶提供分期付款買車的金融服務漏洞?！痹谡麄€購車交易中，客戶為零首付，只需要交付車輛上戶等手續費之后便可將車輛開走。民警介紹，犯罪團伙利用這個漏洞，僅支付上戶等手續費后，就將車輛開走，之后斷供。
????這種購車并“斷供”行為，與民事范疇的“借貸糾紛”高度相似，且主要涉案人員在作案時均不出現，全由“背戶人”以正常購車名義簽訂各種合同，迷惑性很強。
????案件偵辦初期，上述行為一度被認為是“按揭逾期糾紛”。辦案民警通過反復深入研判，同時參考學習全國類似案列，最終認定該行為是利用“售后回租”形式實施合同詐騙的犯罪。
????案件定性問題解決后，太原市公安局晉源分局成立專案組，先后抓獲馬某軍等18名犯罪嫌疑人。
????犯罪嫌疑人均已被抓獲
????警方現已查明，2020年10月至2021年5月，馬某軍為牟取暴利，組織李某鑫、郝某延等骨干成員，通過微信朋友圈、微信群發布“提供貸款”等信息。他們以發放“介紹費”為誘餌，雇用李某勇等5人在山西各地，特別是農村地區網羅無購車意愿和能力，但社會征信較好且貪圖經濟利益的社會人員作為購車“背戶人”，每次支付4000元。
????通過上述手段，該犯罪團伙先后網羅張某東等10余名“背戶人”。為了增加行騙的成功率，犯罪團伙專門為“背戶人”虛構工資收入、工作地址等信息，再進行“話術”和職業包裝后，由“背戶人”冒充購車人以“售后回租”方式購車。
????此后，犯罪嫌疑人馬某軍等人在騙取車輛以及全套購車手續后，即故意斷供，迅速將車輛轉賣給銷贓人員宋某杰等人，自己攜款逃匿。而被騙的車輛則再被銷往青海、西藏、四川等地。
????根據警方進一步偵查，本案涉案人員較多，涉案人員參與多個犯罪團伙交叉作案現象突出。辦案民警按照全鏈條打擊工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意圖為切入點，進一步查明了專門為該犯罪團伙實施銷贓的多名涉案人員。
????同時，警方還發現在天津、河北、山東等8個省份均存在該融資租賃公司被合同詐騙的情況，涉及汽車共313臺，被騙金額約2045萬元。
????目前，該犯罪團伙骨干成員、“背戶人”、銷贓人員在內的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。山西晚報記者 辛戈 實習生 閆慈祥
